新家办研究

家族办公室是为高净值家族提供定制化、全方位财富管理与家族事务服务的私人机构，核心目标是实现家族财富的长期保值、增值及传承。

其起源可追溯至 19 世纪欧洲，现代模式以美国洛克菲勒家族办公室为典型代表，如今在亚洲高净值人群中也快速兴起。

从形态看，家族办公室分为单一家族办公室和联合家族办公室。

前者仅服务单一家族，私密性与定制化程度高；后者整合多个家族资源，通过规模化降低成本。

其服务涵盖三大维度：

• 一是财富管理，包括投资组合构建、税务优化、信托架构设计及遗产规划；

• 二是家族治理，涉及代际沟通、家族宪章制定、继承人教育及风险防控；

• 三是事务性服务，如慈善基金会设立、家族法务支持、艺术品收藏管理等。

本质上，家族办公室通过专业化团队，将家族财富管理从单纯的资产增值升级为包含法律、税务、伦理、社会责任的系统性工程，帮助家族穿越经济周期，实现财富与价值观的跨代传承。