新家办研究

谁是家族办公室的目标客群？

家族办公室核心服务对象是可投资资产超过千万级的高净值人群。具体可分为三大客群：

第一类是企业主群体，尤其是资产规模在亿元以上的企业家。他们不仅需要解决企业股权代际传承、家企资产隔离等核心问题，还要应对一些跨境税务合规问题。

第二类是多代传承家族，这类家庭往往面临复杂的家族治理需求。数据显示，超95%的家族办公室已布局财富传承服务，涉及婚姻变动风险隔离、家族宪章制定等深层需求。

第三类是新兴高净值群体，包括科技新贵、专业投资人等。这类人群对数字化资产配置、ESG投资等新兴领域需求旺盛。瑞银调研显示，35%的家族办公室计划在2025年增加对人工智能、医疗科技的投资比例。

而当前，家族办公室的服务边界正在不断拓展。从传统的资产配置，延伸到家族治理、子女教育、慈善规划等非金融领域。